Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei unserer Versicherungsvermittlung und Empfehlungen zu Vermögensanlagen
Nachhaltigkeit
in der Versicherungsvermittlung durch den Vermittler / Makler /
Vertreter (Vermittler)
Als
ein zukunftsträchtig aufgestellter Vermittler gehört eine
verantwortungsvolle Betreuung in Versicherungsfragen zu unserem
Selbstverständnis und Leitbild.
Anbieten von
passgenauem Versicherungsschutz und Erzielung einer hohen
Kundenzufriedenheit ist unser wichtigstes Unternehmensziel. Basis für
eine hohe Kundenzufriedenheit ist eine umfassende, gute Beratung.
Dazu gehört das Angebot und die Empfehlung geeigneter – und falls
unsere Kundinnen und Kunden dies wünschen – auch nachhaltiger (im
Sinne der ESG Kriterien) Versicherungsanlage- und
Altersvorsorgeprodukte sowie die Berücksichtigung von
Nachhaltigkeitsrisiken in der Versicherungsvermittlung.
Die
Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der
Versicherungsvermittlung erfolgt in erster Linie über die Auswahl
der Versicherungsanlage- und Altersvorsorgeprodukte, die wir unseren
Kundinnen und Kunden als für sie geeignet empfehlen.
Makler:Hierfür holen wir für unsere Kunden Angebote aus der Breite des Marktes ein.
Unter einem
Nachhaltigkeitsrisiko verstehen wir ein Ereignis oder eine Bedingung
in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, dessen
bzw. deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche
negative Auswirkungen auf den Wert der Investition unserer Kunden
haben könnte.
Im Einzelnen
gehen wir dabei wie folgt vor:
Berücksichtigung
von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Empfehlung nachhaltiger
Finanzprodukte
Bei der
Beurteilung der Nachhaltigkeit von Finanzprodukten, die wir unseren
Kundinnen und Kunden mit einer Präferenz für nachhaltige Anlagen
empfehlen, werden Nachhaltigkeitsrisiken in zweierlei Hinsicht
berücksichtigt:
Bereits alle Versicherer und Fondsgesellschaften sind generell aufgrund regulatorischer Vorgaben verpflichtet, Nachhaltigkeitsaspekte im Rahmen ihrer Investitionsentscheidungen zu berücksichtigen.
Gerne stellen
Ihnen das Nachhaltigkeitskonzept der für Ihre Wünsche und
Bedürfnisse als passgenau empfohlenen Versicherer auf Ihren Wunsch
gesondert dar.
Aktuelle Produktkenntnisse werden durch ein – über die gesetzlichen Anforderungen hinausgehendes – qualifiziertes Schulungs- und Weiterbildungsangebot vermittelt.
Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in unsere Vergütungspolitik
Wir stellen bereits auf Grund gesetzlicher Vorgaben im Rahmen unserer Vergütungspolitik sicher, dass die Leistung und Tätigkeit nicht in einer Weise vergütet oder bewertet wird, die mit unserer Pflicht, im bestmöglichen Interesse der Kundinnen und Kunden zu handeln, kollidiert.
Insbesondere werden durch die Vergütung keine Anreize gesetzt, ein Versicherungsanlage-,Anlageprodukte, oder Altersvorsorgeprodukt zu empfehlen, das den Bedürfnissen der Kundinnen und Kunden weniger entspricht. Die von uns gezahlte Vergütung hat keinen Einfluss auf die Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken.
Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Versicherungsvermittlung
Wir
berücksichtigen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf die
Nachhaltigkeitsfaktoren Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die
Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und
Bestechung in der Versicherungsvermittlung.
Dies
erfolgt dadurch, dass die entsprechenden Informationen zu der
Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Kapitalanlage
des von uns angebotenen Versicherers berücksichtigt wird. Dies
erfolgt nicht nur im Vorfeld einer Empfehlung, sondern auf Wunsch des
Kunden jederzeit auf Basis der vom jeweils angebotenen Versicherer zu
seiner Nachhaltigkeitsstrategie zur Verfügung gestellten
Informationen.
Auf Wunsch des Kunden stellen wir ihm diese –
soweit möglich – bis zum individuell empfohlenen Produkt dar.
Neben der allgemeinen Information des Versicherers und über Kapitalanlagen zu dessen Strategie zur Berücksichtigung der Auswirkungen der Anlagen auf Nachhaltigkeitsrisiken beziehen wir uns dabei auch auf die vorvertraglichen Informationen des Versicherers und Kapitalanlagegesellschaft zum jeweiligen Produkt.
